Предупреждение мошенничества
Подлог официальных документов может быть осуществлен путем:
1. полной или частичной подделки текста документа;
2. изготовления нового фиктивного документа путем ксерокопирования и монтажа;
3. подделки подписи должностного, ответственного лица, либо лица, которое его составило;
4. подделки штампа или печати.
Именно на эти позиции и должно быть обращено внимание при осмотре документов. Однако не каждый предприниматель может выявить поддельные документы. Поэтому необходимо остановиться на наиболее распространенных признаках подделки документов и простых, элементарных приемах их установления. Это позволит предпринимателям обратить внимание на документы, подлинность которых вызывает сомнение.
Проверка соответствия сведений, представленных клиентом, фактическим данным. Необходимым элементом проверки возможного партнера является установление его фактического местонахождения. Многие службы безопасности (СБ) предприятий после получения документов от потенциальных партнеров проверяют адреса, указанные в этих документах, путем выезда в офисы, в места расположения складов, указанных клиентом, и т. д.
В ситуации, когда предприятие арендует помещение, у собственника необходимо выяснить следующие вопросы: своевременно ли уплачивается арендная плата, если были задержки, то каковы их причины; каково мнение арендодателя о надежности и честности нанимателя. Особое внимание надо обратить на время аренды помещения (до проверки и на будущий период). Если окажется, что данное помещение либо его часть предполагаемый клиент только что снял сроком на один - два месяца, возможно, это сделано для маскировки противоправных действий. В таких случаях нужно принять меры предосторожности либо дополнительную проверку. На пример, уточнить, по какому адресу находилась фирма ранее, где она собирается размещаться в дальнейшем, если в другом месте, то где именно, с кем ведутся переговоры, какие документы подтверждают это и т. д.
Целесообразно убедиться, что фирма собирается работать в дальнейшем, в частности, приобретает необходимую технику, оборудование, штат работников и др., поэтому при выезде следует осмотреть обстановку внутри помещения, убедиться в наличии штата работников предприятия, выяснить данные об их численности и т.д.; осмотреть не только офис предприятия, но и производственные и складские помещения. Если в ходе проверки окажется, что фирма не имеет ни производственных, ни складских помещений, здание арендовано на небольшой срок, в штате числятся только руководители предприятия, да еще не из местных жителей, это должно насторожить СБ.
Как отмечено, многие преступления совершаются фиктивными предприятиями, существующими только «на бумаге». Поэтому на этом этапе следует организовать работу по сбору информации на потенциального партнера из источников, достоверность данных которых не вызывает сомнений. В Регистрационной палате можно перепроверить факт официальной регистрации этого предприятия, соответствие данных регистрационной палаты и предоставленных клиентом учредительных документов.
Элементарным, но эффективным приемом проверки является установление через городскую телефонную сеть принадлежности телефона, указанного в рекламном объявлении, а также адреса, по которому он установлен.
Наряду с проверкой возможного партнера на предмет действительности регистрации в государственных учреждениях и фактического местонахождения, необходимо выяснить в лицензионных палатах право занятия тем или иным видом предпринимательской деятельности, если для этого в соответствии с нормативными документами требуется получение разрешения (лицензии).
