Предупреждение мошенничества
Предприниматели должны четко осознать, что существуют реальные возможности своевременного выявления преступного намерения и недопущения негативных последствий.
В самом общем виде речь идет об организации четкой работы по детальному изучению партнера, представленных им документов и реагированию на любые, даже самые незначительные, настораживающие моменты в его поведении или в его бизнесе.
Условно эту работу можно разбить на два этапа:
1. преддоговорная проверка партнера;
2. меры предосторожности в процессе исполнения договора.
1. Преддоговорная проверка партнера.
Мошеннические действия, совершаемые при сделках купли-продажи, условно можно разделить на две группы. В первой следует выделить действия, направленные на завладение предоплаты, взносов и т.п.; во второй - материальными ценностями (товарами, оборудованием и т.д.).
Процесс совершения мошеннических действий в первом случае в общих чертах состоит из следующих этапов:
1. создается фиктивное предприятие;
2. предприятие помещает в средствах массовой информации объявление о возможности продажи различных товаров;
3. на объявление откликаются фирмы и заключается договор поставки либо купли-продажи. Это может быть и договор товарного кредита; поставок и др. с предоплатой или авансом;
4. поступившие денежные средства снимаются со счетов и присваиваются, после чего мошенники скрываются.
Во втором случае (завладение материальными ценностями) цель мошенников - убедить продавца выдать товар с последующей его оплатой. Для присвоения полученных ценностей нередко создается фиктивная фирма и подделываются различные (личные, финансовые) документы. Чтобы предстать в глазах клиента солидной фирмой, обладающей значительными финансовыми возможностями, мошенники могут предъявить искаженные данные относительно своего хозяйственного положения : фиктивные документы на вывоз экспортируемого товара, демонстрируя наличие у себя валютных ресурсов и связей с зарубежными партнерами; сообщать ложные сведения о поручителях, в том числе, находящихся за границей; показывать заключения мнимых экспертов и т.д.
Проверочные действия предполагаемых партнеров сводятся к:
• проведению технико-криминалистического анализа представленных возможным партнером документов;
• проверке соответствия сведений, представленных потенциальным партнером, фактическим данным;
• проверке финансовых и производственных возможностей потенциального партнера;
• проверке руководителей и их репутации.
Отличие заключается в том, что в первом случае значительное внимание уделяется вопросам возможности поставки товаров. Во-втором - необходимо правильно определить финансовое состояние предприятия, т.е. способно ли оно рассчитаться за полученные товары.
Проведение технико-криминалистического анализа, представленных возможным партнером документов. Чтобы не заключить договор с предприятием, зарегистрированным по похищенным либо купленным паспортам, в первую очередь, необходимо убедиться в личности работника предприятия, ведущего переговоры о поставке товара либо заключении другой сделки; выяснить, действительно ли он работник того предприятия, от имени которого ведет переговоры. В обязательном порядке рекомендуется ознакомиться с его паспортом. Необходимо не только сравнивать фотографию в паспорте с внешностью, но и убедиться в том, что все листы в паспорте одной серии. Особое внимание следует обращать на страницы, где указана прописка. Затем следует осуществить анализ представленных учредительных, регистрационных, финансовых и иных документов с целью установления возможных признаков их подделки. Если это будет выявлено, отпадает необходимость в проведении других проверок. От дальнейшей работы с таким потенциальным партнером нужно сразу же отказаться.
