Предупреждение мошенничества
• частая смена мест работы и увольнения по «собственному желанию» и другие.
2. Предупреждение мошеннических действий в процессе исполнения договора
Наряду с преддоговорным изучением партнера предпринимателю необходимо держать под контролем и исполнение договора, поскольку мошеннические намерения могут быть выявлены не на первоначальной стадии проверки, а в дальнейшем, на стадии исполнения работы.
О противоправных действиях на этой стадии партнеров можно в определенной степени судить по их поведению, несоответствию определенных действий участников хозяйственных сделок по времени, месту, отражению в документах, отклонениям от порядка осуществления операций, установленных нормативными актами, нелогичности, нецелесообразности операций и т.п.
При организации отслеживания ситуации необходимо ориентироваться на определенного рода признаки (индикаторы), которые отражают истинное состояние дел у объекта.
О возможности заключения фиктивных договоров и получения по ним предоплаты без намерения исполнить взятые на себя обязательства могут свидетельствовать следующие признаки:
• заключение договора с требованием полной или частичной оплаты продукции в виде аванса при одновременной задержке с исполнением договора;
• выдвижение надуманных версий о невозможности исполнения договора со ссылкой на незначительные факторы, не оказывающие существенного влияния на его исполнение, либо несоответствующие действительности факты;
• отказ показать товар или заключенные договора на поставку интересующей заказчика продукции;
• уклонение по различным причинам от личных встреч и телефонных переговоров с заказчиком, оставление без ответа направленных телеграмм;
• невыполнение отдельных условий, этапов договора;
• заключение договоров с заведомо невыполненными обязательствами, т.е. поставка товаров в таком количестве, которое выполнить не представляется возможным ввиду отсутствия средств, возможностей и пр.;
• обязательство поставить высококачественные товары по цене значительно ниже общепринятой в данном регионе, когда это занижение трудно объяснить с хозяйственной точки зрения и др.
Установив такие факты, следует предпринять более углубленную проверку партнера и принять меры для возможного возвращения своих финансовых или материальных средств в полном объеме.
Следует с предосторожностью относиться к «убаюкивающим» письмам, телеграммам, звонкам от клиентов, сообщающих о финансовых трудностях, невозможности в связи с этим поставить товары, выплатить денежные средства и обещающих сделать это в ближайшее время. Нередко таким образом недобросовестные лица, успокаивая кредиторов, притупляют их бдительность, не собираясь исполнять свои обязательства. В дальнейшем они либо приводят предприятие к банкротству, либо скрываются.
В других случаях мошенники пытаются подделать платежные документы, создавая видимость оплаты получаемых товаров. Наиболее часто для этого применяются фиктивные платежные поручения. Здесь отметим одно важное обстоятельство. Платежное поручение может быть по сути фиктивным, но по форме - настоящим. Для этого мошенник дает поручение обслуживающему его банку перечислить денежную сумму в определенный адрес и получает копию платежного поручения с отметкой банка. Через небольшой промежуток времени он отзывает эту сумму, предъявляя в дальнейшем оставшуюся на руках копию платежного поручения продавцу.
